Реструктуризация долга при банкротстве: порядок процедуры, образец соглашения, последствия
Реструктуризация задолженности – это изменение графика и размера ежемecячных платежей по обязательствам в целях снижения финансовой нагрузки на должника и восстановления его платежеспособности.
СодержаниеПоказать- Правовые нормы
- Цели реструктуризации долга юрлица
- Способы реструктуризации
- Порядок процедуры
- Итоги реструктуризации
Правовые нормы
В настоящее время реструктуризация долга для юридических лиц нормами закона о банкротстве 127-ФЗ не предусмотрена – соответствующие изменения находятся на стадии законопроекта. Реструктуризация как мера, предупреждающая банкротство, доступна для сельхозпредприятий и регулируется законом 83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей». Также Правительство РФ обеспечивает реструктуризацию долгов стратегических предприятий, исполняющих госзаказ (ст. 191 127-ФЗ).
Цели реструктуризации долга юрлица
Для коммерческих юридических лиц – представителей бизнеса – реструктуризация в рамках производства о банкротстве доступна как вариант мирового соглашения.
Целями такой реструктуризации являются:
- восстановление финансовой стабильности фирмы;
- удовлетворение претензий кредиторов;
- закрытие дела о банкротстве;
- снижение долговой нагрузки.
При достижении соглашения о реструктуризации с кредиторами фирма-должник производит выплаты, согласно утвержденному судом плану, с последующим прекращением дела о банкротстве, также соглашение о реструктуризации может быть заключено до обращения в суд по правилам обычных гражданско-правовых договоров.
Способы реструктуризации
В отношении юрлиц применяются следующие виды реструктуризации долгов:
- рассрочка;
- кредитные каникулы;
- рефинансирование.
Рассрочка – это уменьшение ежемecячного платежа за счет увеличения общего срока оплаты, подходит для компаний со стабильным, но небольшим доходом.
Кредитные каникулы – это заморозка платежей кредиторам на несколько месяцев с последующим возобновлением в прежнем объеме, причем за неуплату долга во время каникул не начисляются неустойки. Такой способ применяется для решения сложных финансовых проблем за короткий период времени.
Рефинансирование – это переоформление кредита на более низкий процент: банк предоставляет сумму для полного погашения предыдущего займа под более длительный срок и низкий процент. Помимо перечисленных способов, рефинансирование также может включать отмену штрафов, снижение или отмену процентов, а также частичное снижение суммы основного долга.
Порядок процедуры
Реструктуризация долга для юрлиц происходит в следующем порядке:
- Должник, кредитор или уполномоченный орган, подавшие заявление о банкротстве, вносят предложение о реструктуризации долга.
- Составляется план реструктуризации.
- Собрание кредиторов рассматривает план и принимает решение о заключении соглашения о реструктуризации.
- Арбитражный суд рассматривает и утверждает соглашение о реструктуризации (в форме мирового соглашения).
- Соглашение вступает в силу, и должник начинает вносить платежи, согласно прилагаемому плану.
- По факту исполнения плана дело о банкротстве закрывается, и арбитражный управляющий составляет отчет.
План реструктуризации разpaбатывается с учетом особенностей финансового положения фирмы должника, выявленных в ходе первичного анализа дел фирмы арбитражным управляющим.
Для утверждения плана достаточно простого большинства голосов присутствующих на собрании кредиторов, если при этом все кредиторы-залогодержатели проголосуют «за». Голоса распределяются между кредиторами пропорционально размерам их претензий, занесенных в реестр требований, от общей суммы требований к должнику.В ходе рассмотрения плана реструктуризации арбитражный суд может вносить коррективы на основе рекомендаций арбитражного управляющего и показаний заинтересованных лиц. Одобренное соглашение о реструктуризации обязательно для исполнения, односторонний выход из соглашения не допускается.
В тексте соглашения должна быть приведена следующая информация:
- наименование и реквизиты фирмы должника;
- реквизиты и ФИО всех кредиторов;
- дата открытия дела о банкротстве;
- дата возникновения задолженности;
- величина долга каждому кредитору и доля такого долга в общей сумме требований;
- способ реструктуризации и детальные условия (график, размер платежей и т. д.);
- ответственность сторон;
- условия для прекращения действия соглашения;
- дата и подписи всех контрагентов.
Если применяются разные виды реструктуризации, нужно указывать их для каждого кредитора отдельным пунктом. При реструктуризации вне рамок дела о банкротстве с каждым кредитором заключается отдельное соглашение.
Какие документы нужны
К соглашению прилагаются следующие документы:
- список имущества фирмы банкрота;
- сведения о прибыли фирмы за последний год;
- документы, подтверждающие наличие долга;
- документы о правах на имущество;
- выписка из ЕГРЮЛ.
Погашение претензий кредиторов-залогодержателей происходит за счет продажи предмета залога, но в рамках реструктуризации возможно включение в соглашение пункта о постепенном выкупе предмета залога, особенно если в качестве такового выступают важные для производства объекты недвижимости или активы предприятия.
Когда соглашение прекращает свое действие
Соглашение прекращает свое действие в следующих случаях:
- при полном погашении претензий;
- при заключении нового соглашения;
- если должник не справился с графиком реструктуризации.
При грубом или неоднократном нарушении плана реструктуризации соглашение прекращает свое действие, и суд принимает решение о признании должника банкротом.
Итоги реструктуризации
Последствия завершения выплат, согласно плану реструктуризации:
- все претензии в отношении должника считаются погашенными;
- дело о банкротстве закрывается;
- закрываются спецсчета, открытые для целей реструктуризации в кредитных организациях.
Если реструктуризация производилась в рамках мирового соглашения, то арбитражный управляющий готовит отчет для представления в арбитражный суд. В отчете перечисляются принятые меры по восстановлению платежеспособности фирмы должника, даты возникновения и погашения обязательств перед каждым кредитором, а также размер списанных процентов и неустоек.
Правомочная забастовка: что нужно для ее организации по Трудовому кодексу Российской Федерации? Алгоритм объявления и права работников....
16 10 2026 22:40:48
Постановление Пленума Верховного суда РФ от 28.06.2012 N17: процессуальные особенности и варианты защиты нарушенных потребительских прав....
15 10 2026 1:40:48
На улицах города часто можно заметить автомобили, хозяева которых не соблюдают правила парковки. Как и куда пожаловаться в таком случае?...
14 10 2026 9:30:59
Покупка и последующая продажа квартиры: положен ли налоговый вычет? Особенности получения налогового вычета на проданную вскоре после приобретения квартиру....
13 10 2026 8:51:58
Права несовершеннолетних в России защищены законом 📖 и увеличиваются по мере взросления: с 14, 16 и 18 лет. Кроме этого, у детей 👶 есть обязанности, так же определенные законодательно....
12 10 2026 16:44:24
Варианты уплаты НДС для разных категорий продуктов питания. Документы, которые требуются уполномоченными органами. Нулевая ставка на продукты....
11 10 2026 17:49:36
До какого года продлена приватизация дачного участка: необходимые документы, сроки, стоимость, законодательная база...
10 10 2026 20:18:29
Приобретение вторичного жилья в ипотеку: этапы сделки. Какие документы нужны для одобрения займа? В каких случаях банк может отказать?...
09 10 2026 7:56:29
Справка о расторжении бpaка: когда требуется документ? Правила оформления, содержание справки, образец. Какие сведения указываются?...
08 10 2026 2:44:11
Вход на сайт В вашем браузере отключен JavaScript, поэтому некоторое содержимое портала может отображаться некорректно. Для правильной работы всех функций...
07 10 2026 1:50:59
Политика представителей здравоохранения в России однозначна – дети должны получать профилактические прививки. Но число противников такой позиции становится все больше и больше. Реально ли отдать ребенка без прививок в детский сад?...
06 10 2026 23:50:36
Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц подается в арбитражный суд. Пошлина зависит от суммы иска....
05 10 2026 13:48:51
Временная регистрация граждан СНГ - миграционный учет по месту пребывания. Какие документы подаются для регистрации? Сроки и штрафы за нарушения правил....
04 10 2026 20:44:31
Преднамеренное банкротство физических лиц является противоправным деянием, при выявлении факта которого лицо могут привлечь к уголовной ответственности....
03 10 2026 12:44:35
Сроки банкротства юридического лица зависят от множества факторов: от количества имущества должника, этапов, особенностей применяемой процедуры....
02 10 2026 8:15:55
Каким образом может быть реализовано взыскание алиментов в бpaке: кто имеет право и при каких обстоятельствах? Документы для оформления алиментных выплат....
01 10 2026 9:29:41
При обнаружении факта издевательства школьным учителем над ребенком родители, в первую очередь, должны обсудить проблему с преподавателем....
30 09 2026 20:53:28
С 2020 года ИП должны будут уплачивать в ПФР 32 448 рублей до 31 декабря, если доход не превышает 300 000 рублей. В ТФОМС будет направляться 8 426 рублей....
29 09 2026 14:14:45
Комментарии к СТ ГПК РФ по может быть прекращено не только полностью, но и в части. В этом случае суд выносит определение о прекращении производства в...
28 09 2026 15:11:33
Поставщики могут рассчитывать на возврат обеспечения по государственному контpaкту после исполнения своих обязательств по 44-ФЗ....
27 09 2026 18:15:16
Госпошлина за переход права собственности на земельный участок: законодательство, в каких случаях происходит, оформление сделки и подписание договора...
26 09 2026 6:28:51
Когда можно продать квартиру после дарения? Налог с подаренного жилья. Налог с продажи подаренной квартиры. Какой налог с квартиры в 1 млн. рублей?...
25 09 2026 10:49:35
В 2019 году в Федеральный закон №218-ФЗ были внесены изменения, которые главным образом коснулись принципов работы с недвижимостью в СНТ....
24 09 2026 20:30:46
Максимальные сроки камеральной проверки декларации по НДС. Как производится при подаче уточненной декларации. Предоставление дополнительных документов....
23 09 2026 19:22:32
Алгоритм процедуры установления отцовства в судебном порядке. Сбор необходимых документов, сопутствующие расходы и сроки установления....
22 09 2026 5:11:39
Основные положения ГК РФ и ЖК РФ, относящиеся к сделкам мены. Варианты обмена приватизированных и неприватизированных квартир, лгоритм действий и перечень необходимых документов....
21 09 2026 23:27:59
Стоит ли покупать квартиры по программе реновации? Риски, уровень цен, особенности продажи такого жилья. Список квартир под реновацию в Москве....
20 09 2026 23:50:50
Почетный донор - это гражданин, сдающий кровь, ее компоненты или плазму, неоднократно и безвозмездно. Почетный донор России в 2019 году имеет право на различные льготы и выплаты....
19 09 2026 1:34:45
На предприятиях для эффективного планирования и проведения государственных закупок создается специализированный отдел. Его функции, задачи и цели....
18 09 2026 3:41:11
Описание содержания статьи 15 закона № 44-ФЗ о контpaктной системе госзакупок. Сфера и пpaктика применения статьи при проведении конкурсных закупок....
17 09 2026 9:28:39
Закупка топлива по 44-ФЗ - это закупка горюче-смaзoчных материалов для государственных и муниципальных заказчиков по правилам о контpaктной системе....
16 09 2026 20:12:25
Описание процедуры проведения оценки имущества наследодателя. Виды оценки, стоимость и сроки проведения. Законодательное регулирование....
15 09 2026 16:14:43
Налоговая проверка при ликвидации ООО: в каких случаях обязательна? Выездная и камеральная, порядок их осуществления и сроки проведения....
14 09 2026 12:51:30
СНТ может стать банкротом, как любое юридическое лицо, при этом садоводы могут организовать новое товарищество или иную форму объединения собственников....
13 09 2026 18:24:48
Незаконное удочерение или усыновление относятся к особо опасным правонарушениям. За них предусмотрена уголовная ответственность по статье 154 УК РФ....
12 09 2026 23:43:48
ПроцеДypa оформления алиментов на ребенка инвалида. Увеличение суммы выплат алиментов. Необходимые документы, которые нужно иметь при себе. Порядок осуществления выплат....
11 09 2026 13:24:23
Ст. 111 44-ФЗ регулирует особенности закупок по решению Правительства, которое вправе устанавливать формы их проведения, не предусмотренные законодательно....
10 09 2026 2:22:39
ПроцеДypa усыновления ребенка из детского дома: список необходимых документов для усыновления и критерии оценки потенциальных родителей....
09 09 2026 1:51:35
В марте 2019 года принят закон об оскорблении власти. Кому и какие штрафы теперь грозят?...
08 09 2026 13:17:31
Адреса и телефоны ГИБДД г понедельник: 09:00-8:00 (перерыв :00-:00), вторник: 09:00-8:00 (перерыв :00-:00), среда: 09:00-8:00 (перерыв :00-:00),...
07 09 2026 0:45:25
Как поменять паспорт, имея временную регистрацию? Восстановление паспорта при его утере. Какие документы нужны для получения паспорта, уплата госпошлины....
06 09 2026 4:39:41
Оплату за домофон можно произвести через интернет с помощью банковской карточки. Как узнать лицевой счет домофона и задолженность по оплате?...
05 09 2026 9:14:35
Накопительный счет Временные расчетные (накопительные) счета в обязательном порядке открываются при создании юридического лица. В соответствии с требованиями...
04 09 2026 18:48:17
Правоусанавливающие и правоудостоверяющие документы на землю. Что нужно для оформления земельного участка в собственность....
03 09 2026 21:15:34
Наличие ипотечных кредитов у жильцов домов, попадающих под программу реновации, требует соблюдения ряда процедур и учета множества нюансов....
02 09 2026 5:16:23
Как составить и подать заявление в опеку на регистрацию бpaка несовершеннолетнего? Условия заключения бpaков. Правовые последствия брачных союзов до 18 лет....
01 09 2026 13:29:49
ФЗ №214 от 26.07.2019 года внес ряд изменений в законодательство РФ по взысканию просроченных задолженностей по плате за жилье и коммунальные услуги....
31 08 2026 12:56:57
Как Усыновить Новорожденного - Сложности Процедуры Статистические данные говорят об имеющейся очереди на усыновление, ведь бездетные пары стремятся усыновить...
30 08 2026 22:46:27
Опека над пожилыми людьми регламентируется ФЗ №48. Она имеет несколько форм и контролируется государственными органами опеки....
29 08 2026 16:22:32
В случае ненадлежащего исполнения воспитателем своих обязанностей родители имеют право подать на него жалобу. Как правильно написать и подать жалобу?...
28 08 2026 6:21:20
Еще:
законы -1 :: законы -2 :: законы -3 :: законы -4 :: законы -5 :: законы -6 :: законы -7 :: законы -8 :: законы -9 :: законы -10 :: законы -11 :: законы -12 ::
