Реструктуризация долга при банкротстве: порядок процедуры, образец соглашения, последствия
Реструктуризация задолженности – это изменение графика и размера ежемecячных платежей по обязательствам в целях снижения финансовой нагрузки на должника и восстановления его платежеспособности.
СодержаниеПоказать- Правовые нормы
- Цели реструктуризации долга юрлица
- Способы реструктуризации
- Порядок процедуры
- Итоги реструктуризации
Правовые нормы
В настоящее время реструктуризация долга для юридических лиц нормами закона о банкротстве 127-ФЗ не предусмотрена – соответствующие изменения находятся на стадии законопроекта. Реструктуризация как мера, предупреждающая банкротство, доступна для сельхозпредприятий и регулируется законом 83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей». Также Правительство РФ обеспечивает реструктуризацию долгов стратегических предприятий, исполняющих госзаказ (ст. 191 127-ФЗ).
Цели реструктуризации долга юрлица
Для коммерческих юридических лиц – представителей бизнеса – реструктуризация в рамках производства о банкротстве доступна как вариант мирового соглашения.
Целями такой реструктуризации являются:
- восстановление финансовой стабильности фирмы;
- удовлетворение претензий кредиторов;
- закрытие дела о банкротстве;
- снижение долговой нагрузки.
При достижении соглашения о реструктуризации с кредиторами фирма-должник производит выплаты, согласно утвержденному судом плану, с последующим прекращением дела о банкротстве, также соглашение о реструктуризации может быть заключено до обращения в суд по правилам обычных гражданско-правовых договоров.
Способы реструктуризации
В отношении юрлиц применяются следующие виды реструктуризации долгов:
- рассрочка;
- кредитные каникулы;
- рефинансирование.
Рассрочка – это уменьшение ежемecячного платежа за счет увеличения общего срока оплаты, подходит для компаний со стабильным, но небольшим доходом.
Кредитные каникулы – это заморозка платежей кредиторам на несколько месяцев с последующим возобновлением в прежнем объеме, причем за неуплату долга во время каникул не начисляются неустойки. Такой способ применяется для решения сложных финансовых проблем за короткий период времени.
Рефинансирование – это переоформление кредита на более низкий процент: банк предоставляет сумму для полного погашения предыдущего займа под более длительный срок и низкий процент. Помимо перечисленных способов, рефинансирование также может включать отмену штрафов, снижение или отмену процентов, а также частичное снижение суммы основного долга.
Порядок процедуры
Реструктуризация долга для юрлиц происходит в следующем порядке:
- Должник, кредитор или уполномоченный орган, подавшие заявление о банкротстве, вносят предложение о реструктуризации долга.
- Составляется план реструктуризации.
- Собрание кредиторов рассматривает план и принимает решение о заключении соглашения о реструктуризации.
- Арбитражный суд рассматривает и утверждает соглашение о реструктуризации (в форме мирового соглашения).
- Соглашение вступает в силу, и должник начинает вносить платежи, согласно прилагаемому плану.
- По факту исполнения плана дело о банкротстве закрывается, и арбитражный управляющий составляет отчет.
План реструктуризации разpaбатывается с учетом особенностей финансового положения фирмы должника, выявленных в ходе первичного анализа дел фирмы арбитражным управляющим.
Для утверждения плана достаточно простого большинства голосов присутствующих на собрании кредиторов, если при этом все кредиторы-залогодержатели проголосуют «за». Голоса распределяются между кредиторами пропорционально размерам их претензий, занесенных в реестр требований, от общей суммы требований к должнику.В ходе рассмотрения плана реструктуризации арбитражный суд может вносить коррективы на основе рекомендаций арбитражного управляющего и показаний заинтересованных лиц. Одобренное соглашение о реструктуризации обязательно для исполнения, односторонний выход из соглашения не допускается.
В тексте соглашения должна быть приведена следующая информация:
- наименование и реквизиты фирмы должника;
- реквизиты и ФИО всех кредиторов;
- дата открытия дела о банкротстве;
- дата возникновения задолженности;
- величина долга каждому кредитору и доля такого долга в общей сумме требований;
- способ реструктуризации и детальные условия (график, размер платежей и т. д.);
- ответственность сторон;
- условия для прекращения действия соглашения;
- дата и подписи всех контрагентов.
Если применяются разные виды реструктуризации, нужно указывать их для каждого кредитора отдельным пунктом. При реструктуризации вне рамок дела о банкротстве с каждым кредитором заключается отдельное соглашение.
Какие документы нужны
К соглашению прилагаются следующие документы:
- список имущества фирмы банкрота;
- сведения о прибыли фирмы за последний год;
- документы, подтверждающие наличие долга;
- документы о правах на имущество;
- выписка из ЕГРЮЛ.
Погашение претензий кредиторов-залогодержателей происходит за счет продажи предмета залога, но в рамках реструктуризации возможно включение в соглашение пункта о постепенном выкупе предмета залога, особенно если в качестве такового выступают важные для производства объекты недвижимости или активы предприятия.
Когда соглашение прекращает свое действие
Соглашение прекращает свое действие в следующих случаях:
- при полном погашении претензий;
- при заключении нового соглашения;
- если должник не справился с графиком реструктуризации.
При грубом или неоднократном нарушении плана реструктуризации соглашение прекращает свое действие, и суд принимает решение о признании должника банкротом.
Итоги реструктуризации
Последствия завершения выплат, согласно плану реструктуризации:
- все претензии в отношении должника считаются погашенными;
- дело о банкротстве закрывается;
- закрываются спецсчета, открытые для целей реструктуризации в кредитных организациях.
Если реструктуризация производилась в рамках мирового соглашения, то арбитражный управляющий готовит отчет для представления в арбитражный суд. В отчете перечисляются принятые меры по восстановлению платежеспособности фирмы должника, даты возникновения и погашения обязательств перед каждым кредитором, а также размер списанных процентов и неустоек.
Оценка квартиры: факторы ценообразования, как влияет ремонт, оценка риэлторскими и оценочными компаниями, электронная оценка недвижимости....
31 08 2026 15:34:22
Земли населенных пунктов можно использовать для садоводства и огородничества. Какой вид строительства на них разрешен? Условия использования участков....
30 08 2026 3:24:25
Нужно ли согласие супруга на покупку квартиры в 2017 году? Порядок приобретения квартиры в бpaке: брачный контpaкт и выделение долей в имуществе....
29 08 2026 16:54:20
Приватизация доли в муниципальной и коммунальной квартире или комнаты в общежитии: порядок действий, необходимые документы....
28 08 2026 16:34:36
Какие документы подавать иностранцу для приобретения постоянной прописки в России? Разрешение на временное проживание: когда и где получить? Сроки действия....
27 08 2026 22:11:14
В случае бездействия или некорректного выполнения своих функций администрацией города гражданин имеет право подать на неё жалобу. Образец жалобы....
26 08 2026 5:33:52
Какими законами регулируется рабочая деятельность граждан? Какими правами обладает работник? Порядок обращения в Трудовой комитет по защите своих прав....
25 08 2026 10:28:49
Перераспределение земельного участка: порядок проведения процедуры. Требования к документам, соглашение о перераспределении, причины отказа....
24 08 2026 11:16:13
Техносила как вернуть товар А что же на самом деле дает так называемая «дополнительная гарантия»? При продаже сертификатов обслуживания «Сервис+» и страховки...
23 08 2026 4:24:54
Ограничение конкуренции по 44-ФЗ является существенным нарушением принципов контpaктной системы, за которое заказчику грозит ответственность....
22 08 2026 1:35:49
С июля 2019 года вступил в силу Приказ МВД №142, который регулирует правила подачи уведомлений в органы миграционного контроля о выбытии иностранцев....
21 08 2026 19:13:38
Полномочия кассационного суда. Правила составления кассационной жалобы в арбитражный суд и образец жалобы. Какие документы необходимо приложить? Госпошлина....
20 08 2026 8:52:42
Как оформить инвалидность при наличии временной регистрации? Какие документы нужны и сколько это стоит, а так же можно ли получить льготы и какие?...
19 08 2026 16:11:20
Новая графа в квитанции "вывоз и утилизация ТКО". Кто будет осуществлять эту услугу? Порядок образования тарифов и нормативов оплаты....
18 08 2026 0:43:20
Можно ли вернуть постельное белье обратно в магазин? Что сказано в Законе "О защите прав потребителей"? Порядок возврата белья и причины для отказа....
17 08 2026 2:58:15
Какие могут быть основания для изменения фамилии? Необходимые шаги для смены персональных данных посредством Госуслуг. Сроки и стоимость....
16 08 2026 6:39:44
Работник ушел на больничный. В период болезни привлечь к работе его нельзя. Но что делать, если он сам изъявляет желание помочь? Правовые последствия....
15 08 2026 23:18:10
Каков срок хранения продуктов по нормативным документам? Какие условия и сроки хранения способствуют сохранению качества пищевых товаров?...
14 08 2026 3:25:58
Проступок что это отрицательные, амopaльные действия, которые представляют собой нарушение правил этики, мopaльных, социальных норм. С юридической точки зрения...
13 08 2026 3:52:29
Публикация сведений о несостоятельности в газете Коммерсант Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.Знание базовых основ желательно, но...
12 08 2026 15:25:13
Что означают понятия жалоба, рекламация и претензия? В каких случаях они применяются? Есть ли отличия между этими понятиями?...
11 08 2026 16:32:24
Чтобы вернуть потраченные деньги, нужно ориентироваться на нормы закона, знать, с какого времени и какой период будет действовать гарантия на обувь....
10 08 2026 16:38:47
Описание процедуры получения единовременной выплаты при рождении детей. Виды выплат, правила оформления и законодательное регулирование....
09 08 2026 7:40:43
Образец заявления на продление регистрации. Как правильно заполнить и куда подавать? Перечень документов для продления. Обжалование решения УФМС....
08 08 2026 4:38:40
Государственный и муниципальный контpaкты: заключение, основные особенности, размещение и ведение контpaкта в ЕИС, нормативные требования к условиям....
07 08 2026 20:50:14
Этап конкурсного производства является завершающим в процедуре банкротства юридического лица, и его окончание происходит по статье 149 127-ФЗ....
06 08 2026 18:28:13
Упрощенная процеДypa банкротства физлица пока находится в стадии законопроекта. Предполагается, что она удешевит процесс для граждан с небольшими долгами....
05 08 2026 2:38:35
Кредиты все оформляют по разным причинам, а не погашают по одной - нет денег. Есть несколько способов, чтобы пенсионер достойно вышел из непростой ситуации....
04 08 2026 20:48:31
Ликвидация юридического лица (ООО): понятие, порядок действий, альтернативная процеДypa и ее особенности, пошаговая инструкция....
03 08 2026 16:23:49
Суть документа, особенности применения, нюансы заполнения. Из чего структурно состоит УПД? Как изменился формат после официальных нововведений?...
02 08 2026 14:31:44
Продают ли банки квартиры? Сниженная процентная ставка и первоначальный взнос при продаже. Соглашение о передаче квартиры в счёт погашения долга....
01 08 2026 2:41:14
Если продавец отказывается принимать претензию, то в таких случаях необходимо принимать более действенные меры — обращаться в Роспотребнадзор и суд....
31 07 2026 20:55:16
Проведение торгов имеет установленный поэтапный порядок. Итоги обязательно документируются в протоколах. Образец документа и сроки его публикации в ЕИС....
30 07 2026 0:26:33
На стоматологические услуги всегда устанавливается гарантийный срок, в течение которого можно рассчитывать на бесплатное устранение дефектов пломбы зуба....
29 07 2026 0:12:35
Размер госпошлины за подачу кассационной жалобы по гражданскому делу установлен Налоговым кодексом РФ и един для всей территории страны....
28 07 2026 13:14:25
Наличие страхового полиса позволяет получать ряд стоматологических услуг абсолютно бесплатно. Государство возмещает расходы на лечение и удаление зубов....
27 07 2026 7:24:11
Федеральный закон российской федерации Внести в Жилищный кодекс Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 00, №, ст. ; 009,...
26 07 2026 18:15:16
Договор поставки для государственных и муниципальных нужд: правовая основа, правила составления, обязательные разделы, образец, меры ответственности сторон....
25 07 2026 19:42:57
Социальная поддержка многодетным семьям в виде денежных выплат. Порядок получения статуса многодетной семьи и денежных выплат....
24 07 2026 21:57:48
Электронный паспорт — новый формат документа, который придет на смену его бумажному аналогу уже с 1 июля 2020 года. Выдавать его будут с рождения....
23 07 2026 19:44:35
Реновация в СЗАО рассчитана до 2032 года. Она затронет такие районы, как Южное и Северное Тушино, Покровское-Стрешнево, Щукино....
22 07 2026 14:46:54
Одним из главных документов при возврате продукции является составление специального акта о некачественном товаре поставщику. Образец акта....
21 07 2026 11:12:28
Случается так, что приобретенный товар не подошел по тем или иным причинам. Можно ли вернуть товар и как правильно сдать продукцию, которая не подошла?...
20 07 2026 10:25:44
Товар, бывший в употрeблении, допускается вернуть, но при условии, что он ненадлежащего качества. Товар надлежащего качества возврату не подлежит....
19 07 2026 20:25:59
Мировое соглашение в арбитражном процессе: последствия неисполнения, правила и порядок подачи заявления, меры ответственности....
18 07 2026 11:18:12
Аванс при покупке квартиры: зачем нужен? Отличие от задатка, порядок авансирования сделки. Сумма и срок аванса, образец заполнения авансового соглашения....
17 07 2026 13:35:23
Как зарегистрироваться по патенту иностранцу в России? Как и в какой срок продлить регистрацию? Ответственность за несоблюдение сроков....
16 07 2026 7:36:22
Программа реновации будет проходить в ВАО до 2032 года. В план сноса пятиэтажек вошли Измайлово, Гольяново, Перово, Богородское и другие районы....
15 07 2026 4:20:13
Перевод договора купли продажи квартиры на английский. Покупка квартиры иностранным гражданином: особенности сделки и возможные нюансы оформления....
14 07 2026 3:25:51
Как приватизировать дачу по садовой книжке: нормативные акты, необходимые документы, пошаговая инструкция, приватизация по члeнской книжке...
13 07 2026 14:44:26
Еще:
законы -1 :: законы -2 :: законы -3 :: законы -4 :: законы -5 :: законы -6 :: законы -7 :: законы -8 :: законы -9 :: законы -10 :: законы -11 :: законы -12 ::
