Схемы мошенничества с продажей квартир: как не попасться на уловки преступников?
Работая более 10 лет на рынке недвижимости, я неоднократно была свидетелем попыток обмануть доверчивых покупателей. Расскажу о стандартных схемах, которыми наиболее часто пользуются мошенники.
СодержаниеПоказать- Основные схемы мошенничества с недвижимостью
- Подставной продавец и его исчезновение с авансом
- Продажа квартиры по доверенности
- Оспоримые сделки
- Нарушение прав несовершеннолетних
- Признаки мошенничества и способы защититься от них
Основные схемы мошенничества с недвижимостью
Многие граждане стараются сэкономить на услугах риэлтора и попадают в самые неприглядные ситуации. Чаще всего они даже не подозревают, что против них ведётся тщательно спланированная преступная игра.
Подставной продавец и его исчезновение с авансом
Идея подставных персонажей купли-продажи – самая распространённая афёра, которую используют мошенники. Для того чтобы её провернуть, преступник находит съёмное жильё или втирается в доверие к одинокой женщине (мужчине, пожилому человеку). А иногда просто делает дубликат ключей и действует, пока собственник находится в отъезде или просто на работе. Получив временный доступ в чужую квартиру, он начинает искать покупателей. Мошенник редко ограничивается одной жертвой. В короткий промежуток он ведёт дела с разными покупателями так, чтобы они не столкнулись друг с другом:
- приводит их на осмотр квартиры;
- получает аванс за будущую сделку;
- заключает предварительный договор купли-продажи (ПДКП).
Обычно при этом он предъявляет поддельные документы или поддельную доверенность с подлинными документами на чужую квартиру. Так как в ПДКП указан срок заключения сделки, к установленному сроку мошенник старается получить аванс от одного или нескольких человек, а затем – скрыться.
Исчезновение продавца по дороге в Росреестр
Некоторые преступники идут дальше. Они совершают мнимую сделку с покупателем и получают полную сумму денег за квартиру. В этом случае перед ними стоит задача – скрыться от покупателя вместе с вырученными деньгами до того, как стороны попадут в Росреестр. Очевидно, что провернуть такую схему в одиночку пpaктически нереально. У подставного продавца должен быть подставной юрист, который:
- одобрит совершение сделки;
- признает поддельные документы подлинными;
- составит договор сделки;
- поставит поддельную подпись и такую же печать.
Если покупатель особенно доверчив, то мошенник может обойтись без юриста и без свидетелей, в присутствии которых он получает под расписку деньги.
Продажа квартиры по доверенности
Махинации с доверенностями бывают следующих видов:
- сделка по поддельной доверенности;
- доверенность, полученная обманным (преступным) путём;
- просроченная доверенность.
А если доверенность подлинная, но получена обманным путём или в результате насилия над собственником – проблемы могут начаться после вступления в собственность на квартиру.
Генеральная доверенность вместо договора
Нередко продавец ссылается на отсутствие времени и предлагает составить доверенность. То есть вместо договора купли-продажи (ДКП) покупатель получает генеральную доверенность с правом продажи и переоформления квартиры.
По факту такие действия правомерны и законны. Но когда действуют мошенники, после получения от покупателя денег и передачи ему нотариальной доверенности они пpaктически сразу же отзывают её. Соответственно, доверенное лицо остаётся на руках с бесполезной бумагой, которой уже нельзя воспользоваться.
Оспоримые сделки
Иногда преступники действуют открыто и цинично. Они стараются подтасовать сделку под основания ст. 166 Гражданского кодекса (ГК) РФ, чтобы подвести её под двустороннюю реституцию (возврат полученного по сделке) на основании ст. 167 ГК РФ. Такими основаниями чаще всего являются:
- алкогольное опьянение;
- наркотический трaнc.
А иногда – факт недееспособности.
Выгода обычно заключается в том, что жертва платит сумму большую, чем указано в ДКП, а в результате реституции возвращает только то, что указано в договоре. Или после аннулирования сделки, заключённой в изменённом состоянии, продавец утверждает, что не может вернуть деньги, так как они истрачены, и даёт обещание вернуть их частями в течение 10-15 лет.Нарушение прав несовершеннолетних
Аферисты могут быть обычными семейными людьми, имеющими детей, или – их родственниками. Сделка совершается без предварительной выписки матери с детьми с обещанием сделать это позже. Впоследствии женщина утверждает, что ей некуда идти и продолжает проживать в квартире вместе с новыми собственниками. Нередко суды не могут найти оснований для её выписки и вынуждены принять сторону мошенницы.
Признаки мошенничества и способы защититься от них
Попасть на удочку мошенников можно только тогда, когда проявляешь безусловную халатность и небрежность к своим имущественным интересам. Ведь даже при простом общении с преступником заметно, что он:
- говорит пространно, непонятно и неконкретно;
- постоянно озирается и делает вид, что сильно занят;
- документы показывает второпях, «наезжает» и убеждает в том, что у него всё хорошо;
- у него не все документы в порядке, но он убедительно аргументирует – почему;
- снижает стоимость квартиры до абсурдных размеров;
- завышает размер аванса больше положенного;
- отказывается от обращения к юристу или риэлтору.
Легко избавиться от проблем, если действовать по инструкции:
- сделать выписку из ЕГРН и сверить собственника недвижимости;
- затем предложить показать имеющуюся документацию своему знакомому юристу;
- уточнить действие доверенности на текущий момент и встретиться с доверителем;
- отказаться указывать в ДКП цену ниже, чем сумма передаваемых денег;
- не производить ни одного действия, не входящего в алгоритм сделки.
А ещё лучше – получить сопровождение сделки от компетентного лица, уплатив ему по договору услуг соразмерную часть денег. В таких случаях уловки мошенников оказываются бессильными, а сделки проходят гладко и без сбоев.
Книга покупок и продаж в декларации НДС: для чего формируются книги, какую роль играют для заполнения НДС-декларации, как сверить декларацию при помощи книг покупок и продаж...
01 05 2026 12:30:29
УПК РФ в 2019 году: возможность закрытия дел по некоторым экономическим статьям; возможность продления заключения для знакомства с делом и другие изменения....
30 04 2026 9:38:35
Вход на сайт В вашем браузере отключен JavaScript, поэтому некоторое содержимое портала может отображаться некорректно. Для правильной работы всех функций...
29 04 2026 6:50:38
Федеральный закон № 44-ФЗ для чайников: основные понятия, используемые при проведении закупок, порядок осуществления госзакупки....
28 04 2026 18:13:59
Что надо сделать, чтобы получить ИНН, имея только временную регистрацию? Куда обратиться и сколько это будет стоить? Какие документы нужны?...
27 04 2026 22:49:20
В 2020 году в трудовое законодательство будет внесен ряд изменений, которые окажут непосредственное влияние на работу сотрудников отдела кадров....
26 04 2026 3:40:50
Если продукт в магазине был съеден, но не оплачен, такое деяние квалифицируется, как умышленное хищение чужого имущества или кража....
25 04 2026 12:50:13
Образец заявления на регистрацию по месту жительства от собственника. Как правильно составить? Какие данные указываются и на основании каких документов?...
24 04 2026 1:13:25
Кто имеет право на двойную пенсию в 2019 году? В Госдуме предлагают расширить круг лиц, получающих двойную выплату....
23 04 2026 13:56:29
Для участия в электронном аукционе участник обязательно подает заявку, которая подтверждает его соответствие установленным требованиям....
22 04 2026 19:36:15
Как составить заявление для получения временной регистрации по форме 1? Образец свидетельства о регистрации по форме 3. Регистрация в Портале госуслуг....
21 04 2026 3:34:49
Документы для регистрации купли продажи квартиры: перечень обязательных и дополнительных документов для госрегистрации прав собственности в Росреестре....
20 04 2026 18:21:47
С 2020 года вступают в силу поправки в Визовый Кодекс ЕС, согласно которым, подавать документы на получение визы можно будет за шестьдесят дней до поездки....
19 04 2026 15:37:18
Состав суда с сентября 2019 года формируется автоматизированной системой, помощник судьи получает процессуальный статус, ведение аудиопротокола обязательно....
18 04 2026 15:52:59
Торговые отношения между юрлицами регламентируются ГК РФ и договорными отношениями и не попадают под действие Закона "О защите прав потребителей"....
17 04 2026 21:47:17
Руководство пользователя ЕИС по 44-ФЗ: понятие и роль в функционировании Единой информационной системы, место расположения, основное содержание....
16 04 2026 4:23:48
Национальный режим и Федеральный закон № 44-ФЗ: порядок использования основных принципов национального режима, основные документы для участия в закупках....
15 04 2026 1:36:33
В ФЗ №150 с 2019 года были внесены изменения. Теперь владельцы определенных видов оружия могут повторно использовать гильзы для самостоятельного снаряжения....
14 04 2026 0:58:57
Создание ликвидационной комиссии при банкротстве юридического лица оформляется в виде письменного приказа. Образец документа и правила его оформления....
13 04 2026 3:13:35
В чем состоит специфика банковского дня для юридических и физических лиц, и как его проведение осуществляется конкретно в Сбербанке?...
12 04 2026 2:28:15
Если разорвалась долларовая купюра, не нужно унывать. Её нужно отнести в обменный пункт, выполнив элементарные условия для замены на новую....
11 04 2026 6:11:50
Принятие авансового платежа к вычету по НДС без счета-фактуры: позиция фискальных ведомств и решения судебных органов. Правило выдачи наличных под отчет....
10 04 2026 3:28:40
При необходимости оформления возврата продукции сторонам следует подписать дополнительное соглашение о возврате товара. Образец документа....
09 04 2026 1:17:53
Какие организации вправе вести раздельный учет? Какие существуют особенности и как судами тpaктуются различные виды сделок, включенные в данный метод учета?...
08 04 2026 15:19:17
В каких случаях можно подать кассационную жалобу по административному делу? В какие сроки подается? Как составить заявление и какие документы приложить?...
07 04 2026 5:54:25
Режим труда и отдыха водителей остается неизменным в 2019 году, и рассчитывается на основании ФЗ №15 от 20.04.2004. График и штрафы за нарушение....
06 04 2026 3:28:25
Подлинность трудовых книжек проверяется при устройстве на работу. В качестве одного из способов защиты документа используется присвоение ему серии и номера....
05 04 2026 10:20:19
В 2019 году в Федеральный закон №416-ФЗ были внесены изменения, которые главным образом коснулись нормативов работы со сточными водами....
04 04 2026 23:43:53
Зеленоград официально считается округом столицы. Вместе с другими районами Москвы он включён в программу реновации, которая будет проводиться до 2032 года....
03 04 2026 21:48:20
Взыскание текущих платежей при банкротстве юридического лица производится во внеочередном порядке. Такие требования кредиторов не входят в реестр....
02 04 2026 4:49:28
Налоговый вычет при покупке квартиры у родственников: пошаговая инструкция оформления, ответственность за передачу недостоверных сведений в ФНС....
01 04 2026 13:38:18
Шансы вернуть деньги, переведённые мошенникам, существуют. Произвести возврат можно путём обращения в суд, а также, если мошенник сам вернёт украденное....
31 03 2026 13:24:27
Жалоба на капитальный ремонт многоквартирного дома: правила составления и подачи в контролирующие органы, образец жалобы....
30 03 2026 2:23:17
Можно ли сдать телефон обратно в магазин по гарантии, если разбит экран? Можно ли заменить разбитое стекло на телефоне по гарантии?...
29 03 2026 11:18:19
Расписка при получении денег при покупке квартиры: для чего требуется данный документ? Требования к содержанию, правила оформления, структура, образец....
28 03 2026 2:16:17
Все граждане знают, что одним из важных документов, который требуется вместе с паспортом при обращении пpaктически в любую организацию, является СНИЛС. Однако с апреля 2019 года в России начинается отмена таких карточек. С чем это связано и каких изменений ждать?...
27 03 2026 12:48:27
Правовые нормы, регулирующие процесс возврата товара поставщику. Для чего нужен акт и как его оформить? Важные моменты и сроки возврата товара....
26 03 2026 3:42:29
Право на получение детского пособия до 16 лет принадлежит малоимущим слоям населения. Порядок его выплаты определен в региональном законодательстве....
25 03 2026 10:54:59
Правомочная забастовка: что нужно для ее организации по Трудовому кодексу Российской Федерации? Алгоритм объявления и права работников....
24 03 2026 12:29:30
Запрос ценовой информации по 44-ФЗ необходим для корректного расчета начальной максимальной цены контpaкта. Образец запроса коммерческих предложений....
23 03 2026 7:28:26
Размер ежемecячного пособия на ребенка до полутора лет напрямую зависит от того, было ли лицо, получающее выплаты, трудоустроено официально или нет. Калькулятор расчета....
22 03 2026 5:38:28
В 2019 году вступили в силу изменения в ТК РФ, которые запрещают выдачу отпусков на выходные, позволяют многодетным брать отпуск в любое время, а предыдущие отпуска теперь не будут сгорать. Дни диспансеризации будут оплачиваться работодателем....
21 03 2026 3:29:56
Можно ли продать квартиру если там прописаны несовершеннолетние дети? Законодательство, особенности сделки, этапы купли-продажи....
20 03 2026 16:18:49
Постановка на кадастровый учет земельного участка: как поставить, какие требуются документы, куда обратиться, куда подать документы, госпошлина, заявление...
19 03 2026 21:16:35
Вносить ежемecячную плату за пользование услугами ЖКХ - обязанность всех потребителей. Игнорирование этого правила может привести к начислению пени....
18 03 2026 6:34:36
В Инструкция ЦБ РФ №153-И в 2019 году изменились правила открытия текущих и депозитных счетов для физических лиц, а также другие нововведения....
17 03 2026 18:44:13
Сделка купли-продажи квартиры: кто платит за договор купли продажи квартиры, договора, услуг нотариуса? Какие расходы предстоят покупателю?...
16 03 2026 22:48:51
Заведомо неосновательный иск Тк рф содержит три основания прекращения трудовых отношений, связанных с физическим состоянием работника: ) в связи с полной...
15 03 2026 4:27:58
При невозможности отправить ребенка в лагерь родители могут вернуть деньги, потраченные на путевку. Отказ от путевки, порядок и сроки возврата денег....
14 03 2026 3:40:14
71-ФЗ: изменены требования к планированию закупок, расширены возможности для заключения контpaктов с единственным поставщиком и другие нововведения....
13 03 2026 0:46:11
Еще:
законы -1 :: законы -2 :: законы -3 :: законы -4 :: законы -5 :: законы -6 :: законы -7 :: законы -8 :: законы -9 :: законы -10 :: законы -11 :: законы -12 ::
20 фильмов, которым зрители поставили высший балл